أفضل أنواع السندات للاستثمار، يتساءل الكثير من الأفراد عبر دول العالم عن أفضل طرق الاستثمار التي يمكن أن تحقق مردود مالي كبير، وتعتبر المشاريع الاستثمارية من أهم المشاريع التي يلجأ اليها الجميع والسندات هي عبارة صك قابل للتداول أو عبارة عن قرض قابل للتداول ويعتبر الشخص الذي يحمل السندات دائنا للشركة ما أو مؤسسة ما ولا يعتبر شريكا لها في الأسهم، ويمكن تداول السندات بالطرق التجارية، وتتميز بأنها معفية من الضرائب.
تعلم كيف تستثمر في السندات
هي سندات دين صادرة عن جهات معينة، وقد تكون هذه الجهات حكومية أو مؤسسية أو مالية، فهي عقود لسداد الأموال المقترضة مع سداد فوائد دورية في أوقات محددة، ويسعى المستثمرون لزيادة أرباحهم واستثمار رؤوس أموالهم. لتحقيق أرباح وتبحث عن الموضوع بعائد جيد ومخاطرة مقبولة، والسندات توفر لهم عائدًا جادًا وأقل قدر من المخاطرة، إذا كنت ترغب في الاستثمار يمكنك البدء في التعامل، وفي هذا المقال سنتحدث حول نوع الاستثمار في الأوراق المالية، وفهم كيفية عمل السندات، ومن ثم نتحدث عن أنواع السندات المتاحة للاستثمار وشرح مزايا كل منها لتتمكن من تحديد أفضل نوع للاستثمار بالنسبة لك.
لماذا أستثمر في السندات؟
كمستثمر، قد يكون لديك سؤال مهم للغاية، وهو ما الذي يحفزك على استثمار رأس المال في السندات؟ يمكن الإجابة على هذه الأسئلة في النقاط التالية:
- توفر لك السندات كمستثمر التنويع في محفظتك الاستثمارية.
- توفر لك السندات كمستثمر سيولة عبر الأسواق الثانوية.
- توفر لك السندات كمستثمر عوائد استثمارية دورية.
- تعتبر السندات بالنسبة لك كمستثمر مصدرًا آمنًا ومنخفض المخاطر للاستثمار والربح.
كيف تعمل السندات؟
بعد أن تعرف عنك كمستثمر، قد ترغب في معرفة كيفية عمل السندات. يمكننا القول أن السندات يتم إصدارها لتمويل عدد من العمليات، أي أنك عندما تشتري، فإنك تقرض جزءًا من أموالك (وهذا الجزء) لمصدر السند، وفي المقابل يكون الطرف ملزمًا يدفع مُصدر السند. فائدة دورية في تواريخ محددة مع الالتزام بدفع القيمة الاسمية للسند في تاريخ استحقاقه المتفق عليه في العقد عند الاكتتاب. تحصل على المزايا في الوقت المحدد، بغض النظر عن نشاط الشركة. تلتزم بدفع الفوائد المستحقة، سواء كانت الشركة تحقق أرباحًا أو خسائر. لا علاقة لك بنشاطها، فأنت دائن ولست شريكًا.
كيف يمكن تداول السندات؟
يتساءل الكثير من الأشخاص حول آلية شراء وبيع السندات التي يتم طرحها في الدولة سواء من قبل المؤسسات أو الشركات أو من قبل حكومة الدولة والسندات تختلف فمنها سندات قصيرة الأجل ومنها سندات طويلة الأجل والسندات بشكل عام تعتبر نوع من أنواع الديون ويتم أخدها من خلال تعاقد بين الشخص بين المؤسسة أو الشركة المراد الدين منها، وهناك شروط محددة عند اصدار السند، وغالبا تعتبر الحكومات هي مصدر السندات في الدولة، وتتميز سندات الدولة بأنها طويلة الأجل بخلاف سندات الشركات أو المؤسسات، ويعتبر الاستثمار بالسندات طريقة لجمع الأموال طويلة الأجل ويمكن التداول من خلال:
- فتح حساب تداول.
- تنزيل منصة تداول.
- ثم أفتح نافذة new order وأبدأ تداولك الأول.
ما أنواع السندات التي يمكن للمستثمر الاستثمار فيها؟
هناك 4 أنواع مختلفة من سندات الاستثمار:
- .
- السندات الحكومية.
- سندات بلدية.
- السندات فوق الوطنية.
وسنتحدث عن كل نوع بشيء من التفصيل الآن:
سندات الشركات:
هي قصيرة الأجل، مدتها سنة واحدة على الأقل، وتحصل الشركات من خلالها على التمويل المطلوب، ويتم تداول سندات الشركات في السوق الثانوية، وهناك عدد من أنواع سندات الشركات حيث: سندات الرهن العقاري، سندات عادية. والسندات ذات الفائدة المتغيرة والسندات بدون فوائد والسندات القابلة للتحويل.
مزايا الاستثمار في سندات الشركات:
سندات الشركات لها المزايا التالية:
- إمكانات النمو أعلى من معدل نمو السندات الحكومية.
- سندات الشركات هي أقل عرضة للتضخم وزيادة أسعار الفائدة، بسبب أقصر أجل استحقاق سندات الشركات.
- تعمل سندات الشركات كأداة تنويع مفيدة للمحافظ.
عيوب الاستثمار في سندات الشركات:
تعاني سندات الشركات من عدد من العيوب منها:
- سندات الشركات لديها مخاطر أعلى من السندات الحكومية بسبب احتمال التخلف عن السداد
- قد تنخفض قيمة سندات الشركات إذا ارتفعت أسعار الفائدة.
السندات الحكومية:
هي سندات طويلة ومتوسطة الأجل، وهي نوع من السندات السيادية، وتحتوي السندات الحكومية الأساسية على عقود آجلة يتم تداولها، وهذا يعني أنها من الأنواع السهلة للتداول للأفراد.
السندات الحكومية الأساسية:
- أمريكي.
- سندات المملكة المتحدة.
- السندات الألمانية
- سندات الحكومة الإيطالية
مزايا الاستثمار في السندات الحكومية:
السندات الحكومية لها المزايا التالية:
- النوع الأكثر أمانًا.
- لا تخضع فوائد السندات الفيدرالية لضريبة الدخل الحكومية أو المحلية.
عيوب الاستثمار في:
تعاني السندات الحكومية من عدد من العيوب منها:
- عائد منخفض نسبيًا.
- مخاطر أسعار الفائدة، بالنظر إلى أن السندات الحكومية طويلة الأجل.
سندات بلدية:
إنها شبه سيادية، في الولايات المتحدة الأمريكية، على سبيل المثال، السندات التي تصدرها هي سندات خزينة، كما تصدر الفروع الحكومية الأصغر سندات، لكنها تسمى السندات البلدية، ووجد أن البلدية شديدة للغاية كبيرة، وعادة ما تكون الفائدة المستحقة على السندات البلدية معفاة من الضرائب الفيدرالية وفي بعض الأحيان تُعفى من ضريبة الولاية نفسها.
مزايا الاستثمار في السندات البلدية:
- الميزة الأساسية هي الائتمان الضريبي للفائدة المتراكمة.
سلبيات الاستثمار في السندات البلدية:
- معدلات الفائدة منخفضة مقارنة بالأوراق المالية الأخرى.
السندات فوق الوطنية:
هو أحد أشكال السندات طويلة الأجل التي تتجاوز حدود دولة واحدة، وتشبه إلى حد كبير، ومن أبرز الأمثلة على هذا النوع من السندات الدولية هي تلك الصادرة عن بنك الاستثمار الأوروبي، وتلك المؤسسة هو إقراض خاص طويل الأجل تملكه الدول الأعضاء في الاتحاد الأوروبي.
مزايا الاستثمار في السندات الدولية:
- تصنيف ائتماني مرتفع.
عيوب الاستثمار في السندات الدولية:
- ليس لديها قدرات إنفاذ (تطبيق) بشكل عام.
وفي ختام مقالنا نكون قد تعرفنا على السندات بشكل عام وتعرفنا أيضا كيف يمكن تداول السندات، وما الفائدة من الاستثمار في السندات، وقمنا بعرض المعلومات الكافية عن سندات الاستثمار ولاحظنا أن أفضل أنواع السندات هي السندات الحكومية.